此外，本次年會(huì)還(hái)邀請了中方信富首席投資顧問張春林、坤元資産管理合夥人周鋆、格林大華期貨有限公司研究所所長(cháng)朱懷鎮、諾亞太傅北京分公司總經(jīng)理崔萌、邯鄲銀行資金陰影中心副總經(jīng)理程文傑、吉林銀行信貸部副總經(jīng)理楊靜姝，就(jiù)财富管理展開(kāi)了深入探讨。

張春林認爲，目前必須要積極調整家庭資産的組合配置，主動增加權益類資産配置。

坤元資産管理合夥人周鋆表示，在資管新規之下，财富管理機構的角度也需要重新調整，需要從以産品銷售爲業務定位的賣方顧問，轉變爲服務客戶爲主的買方顧問。因爲客戶選擇産品方式和投資邏輯變了，所以機構也需要提供相應服務，這(zhè)是《資産新規》給行業從信任鏈條到價值鏈條上帶來的一個改變。

此外，一系列新的監管規定也給行業帶來了新機會(huì)，催生更專業的資産管理機構和投資顧問。這(zhè)可以幫助客戶判斷産品價值，更好(hǎo)得做資産配置。

朱懷鎮表示，在宏觀環境不确定情況下，首先目标是要保值，在保值的基礎上再去增值。他推薦使用一些衍生品，例如估值期權做對(duì)沖，來使資産保值。

在邯鄲銀行資金運營中心副總經(jīng)理程文傑看來，銀行應該給投資者提供的不是風險的剛兌，而是收益的剛兌。因此，作爲中小銀行的财富管理來說(shuō)，不應該去追求整個市場大而全的模式，而是要在自己擅長(cháng)的領域裡(lǐ)去做好(hǎo)做精。

諾亞财富北京分公司總經(jīng)理崔萌指出，中國(guó)市場上，第一代創業者的财富大部分還(hái)沒(méi)傳到第二代手中，不像國(guó)外企業家可能(néng)已經(jīng)傳到第四代、第五代。且國(guó)内第一代創富人群的投資偏好(hǎo)，投資知識儲備程度，都(dōu)與中國(guó)過(guò)往幾十年經(jīng)濟發(fā)展和文化密不可分。

“在理财習慣呈現年輕化、個性化、互聯網化的背景下，如何提供一攬子的金融服務方案，是目前中小銀行财富管理的短闆。”吉林銀行個人信貸部副總經(jīng)理楊靜姝坦言，她認爲，利率市場化不斷推進(jìn)，金融科技迅猛發(fā)展，這(zhè)些都(dōu)對(duì)中小銀行造成(chéng)一定的沖擊，因此，中小銀行的财富管理應該努力提升資産管理、普惠金融、融合和交叉服務等4個方面(miàn)的能(néng)力。