"515全國(guó)投資者保護宣傳日 "又到了，從2019年起(qǐ)，中國(guó)證監會(huì)將(jiāng)每年5月15日設立爲"全國(guó)投資者保護宣傳日"，2020年開(kāi)始，中國(guó)證監會(huì)又在每年5月組織開(kāi)展"防範非法證券宣傳月"活動，積極開(kāi)展形式多樣(yàng)的投資者保護活動。2023年是"515全國(guó)投資者保護宣傳日 " 的第五個年頭。根據此前中國(guó)證券登記結算有限公司發(fā)布的數據，截至2023年3月，我國(guó)證券市場投資者數量已超過(guò)2.16億。保護廣大投資者合法權益，讓投資者有安全感、獲得感，是衡量全面(miàn)注冊制改革成(chéng)效的重要因素。

以下就(jiù)是作爲"防範非法證券宣傳月"列舉的非法證券活動四大套路，供廣大投資者作爲參考。

新套路一：假冒知名券商人士誘導注冊虛假交易平台

證券公司爲投資者提供服務，需要監管嚴格的牌照審核。不法分子爲了讓投資者更加信任，假冒證券公司或公司員工開(kāi)展非法證券活動時(shí)有發(fā)生。近期不法分子在假冒證券公司員工時(shí)，出現了假冒知名首席經(jīng)濟學(xué)家、分析師甚至公司高管的現象。

4月10日，銀河證券官網發(fā)布信息，提示投資者警惕，有不法分子以銀河證券或其他證券公司名義，冒用首席經(jīng)濟學(xué)家、知名證券分析師或工作人員身份，哄騙投資者加入各類微信群、QQ群，進(jìn)而開(kāi)展客戶招攬、融資、薦股、虛假交易、欺騙投資者轉賬到指定賬戶等非法證券活動，嚴重破壞證券市場正常秩序，損害投資者合法權益。

根據銀河證券總結，上述非法證券活動主要套路爲：

第一步：獲取投資者的信息，向(xiàng)投資者提供虛構的證券公司營業執照電子影像、帶有證券公司印章的各類協議電子影像，并利用證券公司員工公開(kāi)的從業人員注冊信息制造虛假身份材料，騙取投資者信任；

第二步：搭建虛假交易平台、手機APP軟件，誘導投資者注冊平台用戶、下載APP軟件，并以"認購證券退學(xué)費""保本""高收益""新股申購"和"集資拉擡股價"等信息爲誘餌，引誘投資者參與，進(jìn)一步誘導投資者進(jìn)行轉賬，參與虛假交易等行爲，甚至提示和建議投資者如果接到國(guó)家反詐中心電話提示，無需理會(huì)；

第三步：投資者嘗試參與并嘗到甜頭後(hòu)，進(jìn)而誘導投資者加大資金投入。當投資者要求取現退出時(shí)，不法分子以投資虧損、繳納所得稅、操作失誤導緻賬戶狀态異常等無法提現的各種(zhǒng)理由，收割投資者的資金，緻使投資者遭受經(jīng)濟損失。

而在4月14日，銀河證券再次發(fā)布聲明：近期我司發(fā)現有不法分子假借我司名義，冒用公司合規總監、首席風險官梁世鵬及公司員工劉芮睿身份，通過(guò)QQ群、非法APP等方式，開(kāi)展非法證券活動。不法分子建立QQ群，向(xiàng)群内投資者出示被(bèi)仿冒人員在中國(guó)證券業協會(huì)官網從業人員基本信息公示中的信息，騙取投資者信任，在QQ群中發(fā)布"銀河證券二月拉升計劃表""一級市場投資賬戶（優勢）""離場通知"等信息，進(jìn)而誘騙投資者下載虛假手機APP軟件。

銀河證券特别提示投資者，以下QQ群等都(dōu)是騙子：QQ群号666928713、686240999；QQ群名步步高升-A2、富陶白-60；QQ号249175221、429273262、481013757、1113348505；虛假手機APP軟件名稱GALAXY。

東方證券也發(fā)布提醒，近期發(fā)現有不法分子假冒東方證券股份有限公司名義開(kāi)展非法證券活動，違法人員通過(guò)微博（微博昵稱：東方證券-沈可馨、東方證券闫偉、神牛居士-老吳）假冒公司工作人員的身份，誘導投資者進(jìn)行非法證券投資咨詢活動："我司員工企業微信名均已實名認證"。"我司不會(huì)以個人名義開(kāi)展證券業務。請投資者認準經(jīng)我司實名認證的工作人員。"

此外，還(hái)有不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟學(xué)家管濤開(kāi)設微信公衆号，賬号名稱爲"管濤"且使用管濤的真人照片爲頭像進(jìn)行非法證券活動；國(guó)泰君安證券研究所所長(cháng)黃燕銘、中信建投證券研究所所長(cháng)武超則等也遭遇了類似的冒名事(shì)件。

國(guó)泰君安證券研究所因此在近期發(fā)布聲明稱，研究所無任何研究人員開(kāi)設通過(guò)薦股形式招收會(huì)員收費的社會(huì)化媒體賬号，包括但不限于微博、博客、訂閱号、QQ群等。

新套路二：利用投資者對(duì)外資不熟悉假冒"合格境外投資者"或假冒外資券商從事(shì)非法活動

資本市場深化改革開(kāi)放的背景下，海外投資者與國(guó)際知名投行進(jìn)入A股市場成(chéng)爲大勢所趨。但目前投資者對(duì)海外信息相對(duì)陌生，這(zhè)給了不法分子可乘之機。

3月2日，證監會(huì)官網特别發(fā)文，近日發(fā)現，有機構謊稱爲經(jīng)證監會(huì)許可的合法機構，非法兜售或推薦金融産品。期間，不法機構向(xiàng)投資者展示證監會(huì)官網公示的某"合格境外投資者資格"批複截屏，假稱爲該境外機構員工，名義上開(kāi)展銷售金融産品、代理證券買賣、推薦股票基金期貨産品、舉辦炒股大賽等業務活動，并宣稱可獲得高額回報，實爲博取投資者信任實施不法行爲。

證監會(huì)特别提醒，合格境外投資者（包括合格境外機構投資者QFII和人民币合格境外機構投資者RQFII）是經(jīng)證監會(huì)批準，使用來自境外的資金，以自身名義在境内開(kāi)展證券期貨投資的境外投資者。此類機構僅以自身名義在華投資，不在境内開(kāi)展任何證券期貨經(jīng)營性活動，且不具備在境内開(kāi)展證券經(jīng)紀、基金銷售等證券基金期貨業務經(jīng)營資質。根據國(guó)家法律法規規定，假借"合格境外投資者"名義，以銷售金融産品等形式爲噱頭，誘導投資者參與投資并侵占投資者資産的行爲，涉嫌詐騙。

此外，随著(zhe)外資券商進(jìn)入中國(guó)市場，碰瓷外資券商的行爲也有發(fā)生。而更重要的是，受牌照限制，一些外資券商并無某些業務資質，仍被(bèi)不法分子打著(zhe)其名号招搖撞騙。

如星展證券近期發(fā)布提示稱，公司發(fā)現有不法分子冒用星展證券的名義、公司LOGO、印章等信息及冒充星展證券工作人員，制作和傳播仿冒網站、虛假APP，以證券投資等理由，誘導公衆通過(guò)前述網站、APP開(kāi)展證券投資活動。

星展證券特别提醒：星展證券目前未面(miàn)向(xiàng)個人投資者上線任何互聯網交易平台、未發(fā)布任何面(miàn)向(xiàng)投資者的App軟件，除公司官方網站之外無任何其他網站。此外，高盛高華、摩根大通證券（中國(guó)）等券商也發(fā)布過(guò)類似公告，提請投資者防範非法證券活動。

新套路三：冒充券商客戶或夥伴進(jìn)行非法證券活動

值得一提的是，近年來，随著(zhe)防騙知識普及，不少投資者對(duì)于冒充券商與券商員工的非法證券活動已經(jīng)有所警惕。但近年來，又有一類騙術開(kāi)始擡頭--冒充券商客戶或夥伴。

3月13日，瑞信證券（中國(guó)）有限公司官網發(fā)布公告，請投資者警惕"不法分子謊稱與瑞信證券達成(chéng)合作并以瑞信證券名義進(jìn)行非法證券活動"。

瑞信證券指出，瑞信證券目前沒(méi)有與任何投資機構達成(chéng)戰略合作，沒(méi)有委托任何非瑞信證券全稱的機構或個人推廣APP或收取任何費用。任何以瑞信證券合作機構或瑞信證券工作人員身份開(kāi)展業務并要求投資者支付到非瑞信證券全稱的機構或個人賬戶的行爲，均屬違法。

根據瑞信證券官網截圖，近期有所謂"廣沣觀摩團易勝盛天團隊宣布與瑞信證券達成(chéng)券結模式篇章"，"這(zhè)是假的"。

新套路四：以教培機構退費爲名實施詐騙

近年來，教培行業受宏觀環境影響出現較大動蕩，不少教培機構客戶因此有退費需求。而不法分子也將(jiāng)其視爲"商機"，進(jìn)行詐騙。

3月31日，證監會(huì)發(fā)布公告稱，近期會(huì)裡(lǐ)注意到，有不法分子假冒證券公司、證券從業人員，以"證券認購"爲名，向(xiàng)有退學(xué)費需求的教培機構學(xué)員行騙。此類騙局中，不法分子通常使用非運營商号碼發(fā)送短信或撥打電話，以"退費""退課"等理由把學(xué)員拉入QQ群、微信群，讓學(xué)員安裝仿冒證券公司APP或登錄鏈接，并以團夥作案形式造成(chéng)成(chéng)功退款的假象，以獲取學(xué)員個人信息并實施詐騙。

證監會(huì)指出，上述詐騙行爲侵害了消費者合法權益，損害了證券行業機構聲譽，造成(chéng)了惡劣影響。"在此提醒廣大公衆，如接到自稱培訓機構工作人員的主動退費電話、短信時(shí)，首先要與相關機構核實，不要輕信來曆不明的文件、短信和電話，不要安裝來曆不明的APP，不要點擊來曆不明的鏈接。如發(fā)現此類涉嫌詐騙犯罪線索，應立即向(xiàng)公安機關報案或反映。"

同時(shí)，證監會(huì)特别強調，廣大公衆應提高警惕，增強風險防範意識和識别能(néng)力，避免因求償心切誤入騙局。