因3.5億美元委托投資協議出現糾紛，青島銀行（002948.SZ、03866.HK）將(jiāng)自家股東旗下成(chéng)員告上法庭。

9月2日，青島銀行公告稱，該行就(jiù)與AMTD GLOBAL MARKETS LIMITED（尚乘環球市場有限公司，以下簡稱“尚乘環球”）協議糾紛一案，于2022年9月1日向(xiàng)香港高等法院提起(qǐ)訴訟并正式獲得法院受理。

這(zhè)一糾紛源于2015年，青島銀行委托尚乘環球作爲投資管理人，雙方簽訂了《投資管理協議》，投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元（約合人民币24億元）。此次上訴，青島銀行提出，尚乘環球違反協議條款，要求其賠償約2.64億美元（約合人民币18.22億元）或經(jīng)評估後(hòu)确定的金額，并交付或轉讓投資組合下的證券及其他資産所有權。

據了解，尚乘環球不僅參與了青島銀行2015年赴港上市、2022年H股配股發(fā)行兩(liǎng)大重要融資事(shì)項，其背後(hòu)的尚乘集團有限公司（以下簡稱“尚乘集團”）還(hái)是該行的股東之一。

根據青島銀行2021年年報披露，截至2021年末，尚乘集團通過(guò)2家子公司合計持有該行4.99%的股權，該公司持有股份全部爲H股。同時(shí)，青島銀行于今年2月完成(chéng)A+H股配股募資，其中尚乘環球是該行H股配股的承銷商及聯席賬簿管理人之一。

青島銀行狀告股東旗下公司

公告顯示，青島銀行與尚乘環球于2015年簽訂《投資管理協議》，投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元。

根據雙方簽署的協議，尚乘環球接受青島銀行委托，作爲受托投資管理人，投資單一發(fā)行人發(fā)行的證券總計不得超過(guò)5000萬美元；投資組合内由同一發(fā)行人發(fā)行的證券總市值不得超過(guò)投資組合内的證券總市值25%。

青島銀行提出，尚乘環球違反了上述協議約定、違反其作爲受托投資管理人的職責，超出該協議的授權範圍，于約2022年6月認購面(miàn)值合計約2.64億美元的證券。青島銀行認爲，這(zhè)一交易是未經(jīng)授權的，該行已根據該協議，于2022年7月書面(miàn)通知尚乘環球終止該協議。

此次上訴，青島銀行要求尚乘環球賠償總計約2.64億美元（或等值港元）或經(jīng)評估後(hòu)确定的金額；要求尚乘環球交付或轉讓投資組合證券（未經(jīng)授權交易的證券除外）以及投資組合投資的所有資産所有權（以及該投資組合産生的所有款項、收入、利潤、利息（包括但不限于所有股息（現金或股份）、紅利股和認股權證））；并要求進(jìn)行必要的賬目查詢，使原告能(néng)夠追蹤和追回因未經(jīng)授權的交易而産生的所有款項、收入、利潤、利息（如有）等。

根據尚乘集團公司網站介紹，該集團目前是香港最大的非銀行資産管理平台之一，管理著(zhe)數十億美元的主動管理資産。尚乘集團資産管理業務的主要客戶類型涵蓋全國(guó)和地方中資銀行、中資國(guó)企和民營企業等，投資标的以美元固定收益産品爲主，包括公開(kāi)或私募的股票、債券、可轉債等。

“本次訴訟不會(huì)對(duì)本行的正常經(jīng)營産生影響。預計對(duì)本行當期及期後(hòu)利潤不會(huì)産生實質性影響。本行將(jiāng)根據訴訟進(jìn)展情況及相關會(huì)計準則的規定進(jìn)行會(huì)計處理。”青島銀行公告稱，該行將(jiāng)按照有關規定，及時(shí)履行信息披露義務，敬請投資者注意投資風險。

根據青島銀行最新披露的2022年中報，今年上半年，該行實現歸母淨利潤20.18億元，同比增長(cháng)12.28%；實現營業收入62.09億元，同比增長(cháng)16.56%。其中，該行報告期内實現非利息淨收入22.34億元，同比增長(cháng)57.49%，這(zhè)主要得益于投資收益、彙兌損益等其他非利息淨收入同比大增115.68%，貢獻了當期超過(guò)一半的非息收入。

截至6月末，青島銀行不良貸款率1.33%，比上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率209.07%，比上年末提高11.65個百分點；此外，今年完成(chéng)A+H股配股發(fā)行後(hòu)，該行資本充足率14.53%，核心一級資本充足率8.81%，比上年末提高0.43個百分點。

與尚乘集團的淵源

值得注意的是，此次被(bèi)青島銀行告上公堂的尚乘環球，不僅是該行2015年赴港上市、2022年H股配股發(fā)行兩(liǎng)次融資“裡(lǐ)程碑”的重要參與方，同時(shí)其背後(hòu)的尚乘集團也是該行的股東之一。

根據青島銀行2021年年報披露，截至去年年末，尚乘集團通過(guò)2家子公司合計持有該行約2.25億股H股，占普通股股本總額的4.99%，上述股份沒(méi)有質押或凍結的情況，報告期内，該行與尚乘集團有限公司及其關聯方未發(fā)生重大關聯交易。

年報還(hái)顯示，尚乘集團向(xiàng)青島銀行派駐了董事(shì)，按中國(guó)銀保監會(huì)規定，其爲該行的主要股東。但該集團派駐青島銀行的董事(shì)——蔡志堅已于今年8月辭任。

公開(kāi)資料可查詢到的信息來看，青島銀行與尚乘集團的淵源頗深，早在2015年年底，尚乘集團就(jiù)擔任該行H股IPO的聯席全球協調人、聯席賬簿管理人和聯席牽頭經(jīng)辦人，爲其成(chéng)功登陸港交所主闆出力不少。

今年2月，青島銀行公告宣布，該行曆時(shí)一年的配股募資工作完成(chéng)，共募集資金人民币41.96億元，其中，H股配股募集資金總額合人民币16.95億元。此次配股發(fā)行，也是尚乘環球行作爲該行H股配股的承銷商及聯席賬簿管理人之一。

然而，近兩(liǎng)年來，青島銀行與尚乘集團之間的關聯利益關系似有所減淡。2020年7月，尚乘集團減持了青島銀行股份，持股比例從原先的8.91%降至4.99%。有媒體披露，彼時(shí)的接盤方Ariana Capital背後(hòu)似是香港富商、遠東集團邱德根家族。

今年8月，青島銀行又公告稱，該行董事(shì)會(huì)收到尚乘集團派駐該行的非執行董事(shì)蔡志堅的辭職信，蔡志堅由于其他時(shí)間需求不斷增加，無法投入足夠的時(shí)間和精力繼續履行該行非執行董事(shì)的職責，現辭去該行第八屆董事(shì)會(huì)非執行董事(shì)。這(zhè)一辭任自2022年8月26日起(qǐ)生效。

蔡志堅其人

除青島銀行外，尚乘集團同時(shí)還(hái)是廣州農商行、天津銀行、江西銀行、中原銀行等多家内地銀行赴港上市的承銷商或協調人。

資料顯示，尚乘集團是一家港資綜合金融集團，主要業務包括投資銀行和資産管理等，旗下有尚乘國(guó)際、尚乘數科兩(liǎng)家上市公司，最初由李嘉誠旗下長(cháng)江集團的一個部門和澳洲聯邦銀行于2003年1月聯合成(chéng)立。

今年8月，尚乘數科的暴漲、暴跌曾將(jiāng)該集團及其背後(hòu)的掌舵人蔡志堅推上風口浪尖。彼時(shí)，剛于7月15日登陸紐交所的尚乘數科，突然于7月22日起(qǐ)開(kāi)啓狂飙模式，每股股價一路飛漲至2555美元的高位，大大超出7.80美元的IPO價格。後(hòu)又在8月3日盤中閃崩，跌至1100美元，市值跌去一半。

8月4日，長(cháng)江集團迅速發(fā)文，與尚乘集團撇清了關系。該集團表示，已于近10年前出售了尚乘集團的大部分股份，目前所持股份不足4%，并且正在洽售其所持的剩餘股份。截至9月2日，尚乘數科每股股價已跌至100美元。

今年43歲的蔡志堅是尚乘集團的董事(shì)長(cháng)兼首席執行官。據尚乘數科招股書顯示，他全資擁有的Infinity Power Investments Limited持有尚乘集團32.5%的股份，是該集團目前最大的股東。

履曆資料顯示，2001年至2008年間，蔡志堅先後(hòu)在香港普華永道(dào)、安達信會(huì)計師事(shì)務所、花旗集團工作，2010年10月他加入了瑞銀，擔任投資銀行部董事(shì)總經(jīng)理。

據《棱鏡》報道(dào)，正是在瑞銀工作期間，蔡志堅結識了時(shí)任中國(guó)民生投資集團（以下簡稱“中民投”）董事(shì)會(huì)主席董文标，并成(chéng)爲中民投在香港開(kāi)展資本運作的代理人。2015年，尚乘集團引入股東瓴睿資本集團及中民投集團，而蔡志堅即作爲中民投代表被(bèi)派駐到尚乘集團。

蔡志堅被(bèi)市場視爲資本玩家老手，其名聲也争議頗多。一方面(miàn)，他是内地公司赴港尋求金融資源的重要合作夥伴。以小米集團爲例，尚乘集團不僅是該公司H股IPO的聯席主承銷商、聯席賬簿管理人及聯席牽頭經(jīng)辦人，後(hòu)來又與小米集團合資成(chéng)立洞見金融科技（Insight Fintech），并于2019年獲發(fā)香港金融管理局頒發(fā)虛拟銀行牌照。

另一方面(miàn)，他在香港金融業的信譽卻不佳。在蔡志堅的描述中，是他在2015年帶領專業人士團隊進(jìn)入尚乘集團，推動該集團改革重組，使其轉型成(chéng)一家面(miàn)向(xiàng)全球市場的綜合型金融機構。

但在媒體報道(dào)中揭露了此事(shì)的另一面(miàn)。2020年8月，一群中民投集團的代表將(jiāng)印有蔡志堅頭像的橫幅挂在香港中環街頭，指其“金融詐騙”。還(hái)有媒體引述中民投高管采訪表示，蔡志堅仍在被(bèi)中民投追債。

與此同時(shí)，蔡志堅正面(miàn)臨來自香港證監會(huì)的處罰。2020年12月，香港證監會(huì)指其在擔任瑞銀集團董事(shì)總經(jīng)理，負責向(xiàng)瓴睿資本和中民投組成(chéng)的财團出售尚乘集團股份時(shí)，參與程度超越了一般銀行家的職責範圍，且并未向(xiàng)瑞銀披露潛在利益沖突。

2022年1月14日，香港證監會(huì)發(fā)出《決定通知書》，禁止其重投業界兩(liǎng)年，包括禁止申請牌照或注冊；禁止申請成(chéng)爲持牌法團的負責人員；禁止申請以注冊機構的主管人員的身份行事(shì)；禁止注冊機構像聘用從事(shì)受監管活動人士時(shí)所作的那樣(yàng)，將(jiāng)他的姓名登記到特區政府法定的備存記錄冊中。蔡志堅對(duì)此提出複核申請，而正式聆訊將(jiāng)在今年12月份舉行。

責編：李雪峰

校對(duì)：趙燕