數字化轉型勢在必行！國(guó)金證券王洪濤：融合業務，平台賦能(néng)，打造一流券商科技組織

2022-11-23 08:07:00來源：券商中國(guó)

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編者按：黨的二十大報告提出，加快發(fā)展數字經(jīng)濟，促進(jìn)數字經(jīng)濟和實體經(jīng)濟深度融合，打造具有國(guó)際競争力的數字産業集群。數字經(jīng)濟已成(chéng)爲中國(guó)經(jīng)濟增長(cháng)的新動能(néng)，全面(miàn)推動行業機構數字化轉型既是助力證券行業高質量發(fā)展的内在引擎，也是更好(hǎo)服務實體經(jīng)濟和滿足人民群衆需求的重要舉措。

近年來，在持續加大信息技術投入後(hòu)，證券業數字化轉型已取得階段性成(chéng)果。在本次“數字化轉型藍圖擘畫”專欄中，證券行業的高管、首席信息官（CIO）將(jiāng)分享數字化轉型心得以及未來規劃。

當前，數字化轉型已成(chéng)爲券商做大做強主業、服務實體經(jīng)濟和居民财富管理的有效助推器，是證券行業共同的戰略選擇。近日，國(guó)金證券首席信息官王洪濤接受了證券時(shí)報·券商中國(guó)記者專訪，分享了國(guó)金證券連續多年推進(jìn)數字化轉型的經(jīng)驗與思考。

王洪濤介紹，券商數字化轉型普遍面(miàn)臨客戶需求多元化、行業競争白熱化、監管趨嚴常态化、業務與技術融合不足、系統割裂、數據孤島等諸多挑戰。國(guó)金證券主要從制定統一的科技戰略、加大科技投入、建立敏捷高效的組織、構建企業級的中台能(néng)力、打造安全可控體系五個方面(miàn)發(fā)力數字化轉型。國(guó)金的數字化轉型目标是 “融合業務，平台賦能(néng)” ，打造一流券商科技組織。

數字化轉型面(miàn)臨内外部雙重挑戰

王洪濤認爲，券商數字化轉型面(miàn)臨外部環境和内部問題雙重挑戰，外部環境挑戰包括客戶需求多元化、行業競争白熱化、監管趨嚴常态化等，内部問題包括業務與技術融合不足、系統割裂、數據孤島等。

“以業務與技術融合不足爲例，行業IT普遍對(duì)業務需求的價值分析不足，未充分評估需求的經(jīng)濟價值和綜合成(chéng)本，導緻部分領域重複建設或過(guò)度建設，資源配置不夠高效。”王洪濤說(shuō)。

在王洪濤看來，“數字化” 和 “科技”將(jiāng)成(chéng)爲應對(duì)挑戰和解決問題的關鍵舉措。

一是數字增強客戶體驗。針對(duì)個人客戶，提供基于客戶全生命周期的多渠道(dào)、全方位、個性化的綜合金融服務；針對(duì)機構和企業客戶，整合跨部門産品和服務，提供一站式數字化交易與服務，滿足客戶多元化需求，提升客戶體驗。

二是科技融合業務發(fā)展。通過(guò)大數據、人工智能(néng)、雲計算、區塊鏈等技術，構建平台能(néng)力，賦能(néng)業務發(fā)展，如爲财富業務構建客戶畫像和千人千面(miàn)推薦能(néng)力，爲機構業務打造一體化數字化服務平台，利用智能(néng)技術提升投行客戶服務能(néng)力和運營效率等。

三是數據提升經(jīng)營效率。通過(guò)數據治理和數據中台建設，打通數據壁壘，提供公司級的數據服務能(néng)力，助力運營降本提效，實現數據驅動經(jīng)營分析和決策；同時(shí)，利用科技和大數據，提升風險與合規管理效率。

五大舉措發(fā)力數字化轉型

據王洪濤介紹，近幾年國(guó)金證券持續發(fā)力數字化轉型，具體體現在制定統一的科技戰略、加大科技投入、建立敏捷高效的組織、構建企業級的中台能(néng)力、打造安全可控體系五個方面(miàn)。

第一，制定統一的科技戰略。據王洪濤介紹，爲了支撐和融合公司新十年業務發(fā)展，國(guó)金證券開(kāi)展了“新五年科技戰略發(fā)展規劃”工作，今年内將(jiāng)發(fā)布國(guó)金證券新的五年科技頂層設計，推進(jìn)公司的數字化建設。

第二，在科技方面(miàn)持續投入，資金投入及人員配備位居行業前列。按中證協統計口徑，2021年國(guó)金證券IT投入4.77億元，投入占營收比位居行業第9位，過(guò)去三年複合增長(cháng)超過(guò)30%。截至2021年底，國(guó)金證券IT正式員工數量400餘人，過(guò)去三年複合增長(cháng)超過(guò)20%。

第三，建立敏捷高效的組織。據介紹，爲了更好(hǎo)地推動數字化轉型，國(guó)金證券于2020年在信息技術部設立數據運營管理部，專注公司級數據治理、數據服務和數據中台建設；2022年，在信息技術部設立研發(fā)效能(néng)部，負責建立敏捷和DevOps數字化機制，實現敏捷開(kāi)發(fā)和持續交付，顯著提升IT研發(fā)效能(néng)。

第四，構建企業級的中台能(néng)力。具體而言，包括啓動數據中台建設，夯實數據底座，提供标準化、統一化數據服務；強化技術中台能(néng)力，利用RPA、NLP、機器學(xué)習等人工智能(néng)技術，顯著提升運營效率。通過(guò)數據打通和技術共享方式，賦能(néng)業務發(fā)展，降低業務中後(hòu)台運營成(chéng)本。

第五，打造安全可控體系。一是推進(jìn)信息技術應用創新，提高核心系統、關鍵技術、基礎設施的自主可控水平；二是加強網絡安全管控，建立全方位的信息系統安全管理機制，定期開(kāi)展安全攻防對(duì)抗，提升整體安全運營水平。

數字化轉型成(chéng)果多點開(kāi)花

從産品端來看，國(guó)金證券數字化轉型的成(chéng)果也在公司旗下産品中逐步體現，圍繞客戶全生命周期提供專業化、綜合化解決方案。

尤其是今年以來，國(guó)金證券圍繞千人千面(miàn)功能(néng)對(duì)傭金寶APP進(jìn)行了升級改造，同時(shí)上線指數策略産品“彈指間”APP以及機構理财平台“國(guó)金證券基金通”。具體來看有如下方面(miàn)：

（1）在交易軟件方面(miàn)，2020年，國(guó)金傭金寶APP上線智投寶服務，開(kāi)啓智能(néng)投資新時(shí)代，投資者可基于市場大數據獲得投資機會(huì)提醒、交易操作提醒等服務。2022年，傭金寶APP基于大數據、雲計算、人工智能(néng)等技術改造傳統業務模式，通過(guò)對(duì)客戶、産品、員工的全面(miàn)标簽重塑客戶旅程，實現千人千面(miàn)的精準化營銷和服務，客戶規模較2014年增長(cháng)了近10倍。

（2）2022年，國(guó)金證券上線以指數和社區爲核心的創新産品“彈指間”APP，提供策略指數信息、跟投設置調整、便捷下單交易、定制創建指數等功能(néng)，用戶可以基于市場領先的國(guó)金股票指數策略矩陣進(jìn)行便捷的跟投交易與靈活的調整操作。

（3）圍繞機構客戶需求，在2022年上線機構理财平台——國(guó)金證券基金通，涵蓋電子化開(kāi)戶交易、極速轉換、實時(shí)清算等創新功能(néng)，大幅提升了投資交易效率。

（4）數據中心方面(miàn)，國(guó)金證券還(hái)在2022年上線國(guó)金數據港1.0，融合全面(miàn)數據治理框架與數據湖倉技術特性，建立了統一技術架構下的數據中台基座。

展望未來，王洪濤表示，國(guó)金證券將(jiāng)圍繞“願景”、“場景”、“能(néng)力”和“保障”，持續開(kāi)展數字化轉型。

具體而言，國(guó)金證券將(jiāng)基于科技規劃明确數字化轉型的願景和目标，落地相關數字化舉措；支撐和融合 “業務場景”，打造數字化的應用和工具；沉澱公司級的“平台化”能(néng)力，打造數據、技術、業務中台支撐體系；建立人才與文化基石、信息安全和穩定運行底線，及基礎設施底座等“保障“，夯實數字基建。

數字化轉型目标 “融合業務，平台賦能(néng)”

據王洪濤介紹，國(guó)金證券的數字化轉型目标是 “融合業務，平台賦能(néng)” ，打造一流券商科技組織。

首先，在融合業務方面(miàn)，數字化轉型需以“客戶爲中心，以業務爲導向(xiàng)”，緊跟業務需求，支撐業務發(fā)展、深化科技與業務融合，争取科技創造最大業務價值。

其次，在平台賦能(néng)方面(miàn)，沉澱業務能(néng)力、技術工具、數據資産，打造公司的平台化能(néng)力，包括業務中台、技術中台、數據中台等，避免煙囪式的業務能(néng)力、組織、系統、數據建設，實現能(néng)力标準化和共享化，提升企業經(jīng)營效率、降低運營成(chéng)本。

最後(hòu)，在打造一流券商科技組織方面(miàn)，通過(guò)健全培訓體系、加強内部共享、引入外部智慧、培養關鍵崗位，打造科技文化氛圍等，提升組織學(xué)習能(néng)力，構建學(xué)習型組織。同時(shí)，通過(guò)CMMI3、ISO27000、ISO20000、ITIL、TMMI等認證體系，使IT組織和服務管理滿足标準化、流程化、規範化的發(fā)展要求。

責編：桂衍民

校對(duì)：姚遠

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